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运输公司信用管理评价体系
为了保障大型超限设备的运输及时性，考虑到大型超限设备的运输复杂性，公司对运输公司的信用程度采用“百分制考评”的方式进行考核管理，以单车为考核单元，以季度作为考核周期，以年度作为淘汰周期。每个季度5号前由运输办负责对运输公司进行信用评价考核。具体评价考核奖罚办法如下：
1、如单季度综合评分总分低于80分，视季度信用等级为“严重违约”，暂停运输公司一个季度的运输招标资格；
2、如果年度综合评分总分低于60分，视年度信用为“严重违约”，暂停参与下一年度的运输招标，同时淘汰运输公司的运输资格。
3、运输公司出现等级为D的严重信用违约事件，我公司可另行安排其他运输公司运输设备；如一个年度内出现两次等级为D的严重信用违约事件，立即直接暂停运输公司的运输资格，废除运输公司前期中标未运输的运输标的，并保留追究运输公司的经济赔偿的权利。
4、在年度考核中，综合评分在90分以上的运输公司，信用等级为“优良”；综合评分在80以上的，信用等级为“良好”；综合评分在70分以上的，信用等级“一般”；综合评分在60分以上的，信用等级为“待改进”；综合评分在60分以下的，信用等级为“严重违约”。
5、每年12月底对运输公司进行年度综合评价考核，根据年度信用考核评价结果，在下一年度的运输招标与运输过程中，如遇到同等运输价格情况下和合同履约付款时，根据公司对运输公司的信用评价等级，优先安排信用等级优良、良好的运输公司。
6、信用考核评价标准如下表：
序号
信用违约事件
违约等级
分值
1
运输公司中标后，因运费或车辆等其他理由，车辆不能在规定时间内进厂装货
超期并在1天内
A
-2
2
超期并在3天内
B
-5
3
超期并在5天内
C
-10
4
超期并在10天内
D
-20
5
车辆进厂后，因车型不合适等理由，不能在规定时间内将设备装好
超期并在2天内
A
-2
6
超期并在5天内
B
-5
7
超期并在10天内
C
-10
8
超期并在10天以外
D
-20
9
装车后，因运输公司不能及时办理《超限设备运输通行证》影响车辆出厂
超期并在3天以内
A
-3
10
超期并在5天以内
B
-10
11
超期并在10天以内
C
-20
12
超期并在10天以外
D
-30
13
车辆出厂后，因车辆故障、车辆被查扣等原因，导致车辆不能行使，超出合同约定时间
超期并在3天以内
A
-3
14
超期并在7天以内
B
-10
15
超期并在15天以内
C
-20
16
超期并在15天以外
D
-30
17
悔标次数
累计1次
A
-5
18
累计2次
B
-10
19
累计3次
C
-20
20
累计5次以上
D
-30
说明：事件等级代表运输公司出现违约情况的严重程度，A代表轻微违约，B代表一般违约，C代表严重违约，D代表超严重违约
答辩时间一般10-20分钟，把自己的工作在10分钟内讲出来，是对综合能力、表达能力的挑战。这种能力在学生的一生中非常重要。（求职，面试，申请项目，总结等等）。作好PowerPoint幻灯片是答辩好的重要环节。一般有下列要点：
(1)每页8—10行字 或 一幅图。只列出要点，关键技术。
(2)毕业论文要突出自己的工作，不要在背景，前人工作上花过多时间。篇幅可以大致分配如下：
提纲：1页，
背景： 1—2页，
提出问题，分析问题：5页，
解决问题， 10—15页，
小结：1 页，主要成果，工作，程序量，效益等等。
(3) 演讲者 大约一分钟讲2页。听众一分钟可以看完4—5页。因此不能完全照着念。要用口语化的语言,讲演式的语言。
(4)充分利用图形，可以在较短时间内传递较多信息。
(5) 有些细节，如算法，可以全部用小字写在一页上，用红色标出特别重要的几个句子，讲解时可以快速\\\\\\\"闪\\\\\\\"过(20秒），\\\\\\\"算法如此页\\\\\\\"，\\\\\\\"要点是...\\\\\\\",,讲思想，介绍方法，讲关键。听众可以在较短时间内了解大意。
(6) 10—15分钟的报告，准备20—22页 即可。
n(7) 底色尽量用浅色(米黄、象牙白、浅灰，…等），(方便色盲、色弱和老年观众, 同时可用的文字颜色和图表颜色比较丰富）加上页码，再打开母板，把<#>改为 ”<#>/x” ， x是总页数，使得讲演者和听众都能 知道 已讲百分比，便于调整速度。
(8)报告时，用 “幻灯片放映—排练计时”模式，当排练计时窗口出现后，拖成为顶部时间状态条，(可隐去排练二字）便于准确知道已经使用时间，和提问已经用的时间。
毕业论文答辩中PPT制作也是一个很重要的过程，答辩即将到来，你准备好了么？以下为整理的一些毕业论文PPT制作的要点、结构和一些样本。
大家需要对自己的论文选题、方法、结论、相关文献非常熟悉。
答辩每个人最多10分钟，最好限制在8分钟之内，讲清楚后面幻灯片上的内容。
回答老师问题有理有据，因为是自己完成的，你理所当然最权威，但不能狡辩。
演示文稿尽量做得简洁、漂亮、得体。答辩自信、表达流利、有理有据。
研究概述（1：一张幻灯片）
简明扼要（一两句话）说明：
研究背景
研究意义
研究目标
研究问题
研究框架（1）
研究的展开思路
和论文结构
相关概念（1）
若有特别专业或者要特别说明的概念，可以解释。一般无须。
研究综述（1）
简要说明国内外相关研究成果，谁、什么时间、什么成果。
最后很简要述评，引出自己的研究。
研究方法与过程（1-2）
采用了什么方法？在哪里展开？如何实施？
主要结论（3-5）
自己研究的成果，条理清晰，简明扼要。
多用图表、数据来说明和论证你的结果。
系统演示
若是系统开发者，则需要提前做好安装好演示准备，在答辩时对主要模块作一演示1－2分钟。
问题讨论（1）
有待进一步讨论和研究的课题。
致谢（1）
致谢。
请各位老师批评指正。
样本下载
幻灯片的内容和基调。背景适合用深色调的，例如深蓝色，字体用白色或黄色的黑体子，显得很庄重。值得强调的是，无论用哪种颜色，一定要使字体和背景显成明显反差。 注意：
要点！用一个流畅的逻辑打动评委。字要大：在昏暗的房间里小字会看不清，最终结果是没人听你的介绍。不要用PPT自带模板：自带模板那些评委们都见过，且与论文内容无关，要自己做，简单没关系，纯色没关系，但是要自己做！
关于内容：
1、一般概括性内容：课题标题、答辩人、课题执行时间、课题指导教师、课题的归属、致谢等。
2、课题研究内容：研究目的、方案设计（流程图）、运行过程、研究结果、创新性、应用价值、有关课题延续的新看法等。
3、PPT要图文并茂，突出重点，让答辩老师明白哪些是自己独立完成的，页数不要太多，30页左右足够，不要出现太多文字，老师对文字和公式都不怎么感兴趣；
4、凡是贴在PPT上的图和公式，要能够自圆其说，没有把握的坚决不要往上面贴。
5、每页下面记得标页码，这样比较方便评委老师提问的时候review
关于模板：
1、不要用太华丽的企业商务模板，学术ppt最好低调简洁一些；
2、推荐底色白底（黑字、红字和蓝字）、蓝底（白字或黄字）、黑底（白字和黄字），这三种配色方式可保证幻灯质量。我个人觉得学术ppt还是白底好；
3、动手能力强的大牛可以自己做附和课题主题的模板，其实很简单，就是把喜欢的图在“幻灯片母版”模式下插入就行了。
关于文字：
1、首先就是：不要太多！！！图优于表，表优于文字，答辩的时候照着ppt念的人最逊了；
2、字体大小最好选ppt默认的，标题用44号或40号，正文用32号，一般不要小于20号。标题推荐黑体，正文推荐宋体，如果一定要用少见字体，记得答辩的时候一起copy到答辩电脑上，不然会显示不出来；
3、正文内的文字排列，一般一行字数在20～25个左右，不要超过6～7行。更不要超过10行。行与行之间、段与段之间要有一定的间距，标题之间的距离（段间距）要大于行间距；关于图片：
1、图片在ppt里的位置最好统一，整个ppt里的版式安排不要超过3种。图片最好统一格式，一方面很精制，另一方面也显示出做学问的严谨态度。图片的外周，有时候加上阴影或外框，会有意想不到的效果；
2、关于格式，tif格式主要用于印刷，它的高质量在ppt上体现不出来，照片选用jpg就可以了，示意图我推荐bmp格式，直接在windows画笔里按照需要的大小画，不要缩放，出来的都是矢量效果，比较pro，相关的箭头元素可以直接从word里copy过来；
3、流程图，用viso画就可以了，这个地球人都知道；
4、ppt里出现图片的动画方式最好简洁到2种以下，还是那句话，低调朴素为主；
5、动手能力允许的话，学习一下photoshop里的基本操作，一些照片类的图片，在ps里做
一下曲线和对比度的基本调整，质量会好很多。windos画笔+ps，基本可以搞定一切学术图片。
关于提问环节：
评委老师一般提问主要从以下几个方面：
1.他本人的研究方向及其擅长的领域；
2.可能来自课题的问题：是确实切合本研究涉及到的学术问题（包括选题意义、重要观点及概念、课题新意、课题细节、课题薄弱环节、建议可行性以及对自己所做工作的提问）；
3.来自论文的问题：论文书写的规范性，数据来源，对论文提到的重要参考文献以及有争议的某些观察标准等；
4.来自幻灯的问题：某些图片或图表，要求进一步解释；
5.不大容易估计到的问题：和课题完全不相干的问题。似乎相干，但是答辩者根本未做过，也不是课题涉及的问题。答辩者没有做的，但是评委想到了的东西，答辩者进一步打算怎么做。
提问环节很容易因为紧张被老师误导，如果老师指出你xx地方做错了，先冷静想一下，别立马就附和说啊我错了啊我没有考虑到。一般来说答辩老师提的问题，很少有你做课题这几年之中都没考虑到的。想好了再回答，不要顶撞老师，实在不会的问题，千万不要“蒙”，态度一定要谦虚，哪怕直接说“自己没有考虑到这点，请老师指正”。
PPT制作技巧
动画制作
1对象的多动画设置
一个对象能否进行多个动画的设置？答案是肯定的，只要先将这些动画设置好后，然后安排好动画触发的先后顺序即可。
注意：多个动画的设置，在Office ppt 2010中，是点击点击添加动画，进行需要的动画设置即可，而不是直接选择下一个需要的动画，否则或只有一个动画存在。在多个动画设置好后，通过设置“点击”、“上一动画之后”等选项，即可设置动画的先后顺序。
当有多个对象时，动画发作的先后顺序，可以在动画窗格中采用拖放的方式移动动画设置排列顺序，达到设置动画运行的先后顺序的目的。
2动画与动作
进行ppt设计，要认识动画与动作的区别。
所谓动作，是指在放映过程中，单击画面中事先插入的动作按钮，幻灯片的放映立即按照事先的设置跳转或者链接到一个指定的幻灯片、外部的演示文稿、用其他软件制作的动画或者另外的静止画面等，待这些过程结束后，单击鼠标又马上返回到刚才的断点，继续往前放映。
动作实际上是鼠标动作与超级链接的结合，就是鼠标的点击或移过，放映幻灯进行到相应的指定的图片或幻灯片或动画等等指定位置，当这些过程（幻灯放映或动画等）结束后立即返回到刚才触发动作的起点，进行后续的动作、放映、动画、幻灯切换等等。
动画则是幻灯片中对象（图片、文本、框格符号等等）出现、退出、强调等的表现方式。动画的产生必须要与鼠标的动作（点击等）相关联。除鼠标动作外，动画也可采用触发器的形式通过特定的对象(触发器)进行触发产生。
正是基于动作与超级链接的关系，所以，在ppt2010中，将动作菜单与超级链接菜单放在一起。 2动画的触发
所有动画的触发均是以鼠标击发为基础的，可以是鼠标点击特定的对象后触发（触发器），也可能是鼠标随即点击，在鼠标点击时、点击后等情况下出现。
动画的设置必须要触发，要有动作才能触发，系统中的动画触发无论采用何种方式都与鼠标点击有关，而对鼠标移过的动作无关。即：要么只要发生鼠标单击就触发相应的动画，要么采用触发器由鼠标单击特定的对象触发相应的图片及动画。
3让多个动作连续或同时进行
如果在一张幻灯片上制作了多个动作以后，可能需要几个动作连续或同时进行，如果靠用鼠标单击来触发，往往会控制不好，使得动作效果不好。
1）按顺序连续进行：
PowerPoint中提供了使几个动作自动连续进行的方法：在制作完当前幻灯片上所有动作后，如果希望动作二在动作一后自动进行，只需在主窗口右边的任务窗格中单击选择该动作二（如果没有出现任务窗格，只需要用邮件单击一个对象，在弹出菜单中执行“自定义动画”就可以了），然后单击动作二右边的向下箭头，在弹出菜单里执行“从上一项之后开始”。这样逐项设置后会按顺序连续进行动画。
2）多动画同时进行
有时候我们需要多个对象的不同动画在同一时间同时进行，设置方法是：将需要同时动作的对象进行组合，使其成为一个对象，然后对该组合对象设置动画触发条件即可。
案例：如果你有两幅图片需要一左一右或一上一下地向中间同时动作，这可难为它了。其实办法还是有的： 1.安排好两幅图片的最终位置，按住“shift”键，选中两幅图片。2.单击绘图工具栏中的“绘图”。
3.单击“组合”。这样使两幅图片变成了一个选定。4.再到“动画效果”中的“时间”里选“播放动画”，“效果”里选“左右向中间收缩”(或另外三项)就可以满足要求了。
4ppt动画设计中图片的名称识别
在一张PPT页面中,有时候有多张图片,在设计动画,特别是采用触发器设计时,无法识别出图片的名称或编号(或者说不能识别图片编号对应的图片),怎么办?
一般来说,ppt中的图片插入方式有以下方法，采用第三种方法即可加上图片名称:
1）采用粘贴图片的方法:如选中图片文件,右键---复制---粘贴,进行相应编辑即可;这时,触发器选择框中,根据图片插入的先后顺序进行编号:picture123??
2）采用插入的方法:ppt菜单中,插入----图片,或插入—剪辑画; 这时,触发器选择框中,根据图片插入的先后顺序进行编号:图片123??
3）采用插入文本框,填充图片背景的方式,即:插入---文本框---选中该文本框后点击右键----点击设置图片格式,在弹出的对话框中选中填充---选中图片或纹理填充—插入自文件，选择要插入的图片文件即可。采用这种方式的插入图片，在设计动画后会自动有一个名称及相应的序号，如“textbox 1”，若再文本框中输入文字则或由相应的名称显示，只要把文字影藏即可，这样便于在进行触发器设计时识别。注意，只有这种方式情况下，选中该文本框点击右键会弹出编辑文字，在文本框中输入文字名称。 5隐藏幻灯片中重叠的图片
如果在PowerPoint幻灯片中插入了很多图片，在编辑时图片经常会重叠在一起，很影响工作。其实我们只需设置一下就可以让它们暂时消失，具体方法如下：
一、首先单击“开始”选项卡，找到“编辑”功能组，再点击“选择→选择窗格”，在工作区域的右侧会出现“选择和可见性”窗口，已列出了当前幻灯片上的所有“形状”，并且在每个“形状”右侧都有一个“眼睛图标”。
二、单击想隐藏“形状”右侧的“眼睛”图标。这样一来，就可以把挡住视线的“形状”隐藏起来了。 6动画路径设计
PowerPoint允许你在一幅幻灯片中为某个对象指定一条移动路线，这在PowerPoint中被称为“动作路径”。使用“动作路径”能够为你的演示文稿增加非常有趣的效果。例如，你可以让一个幻灯片对象跳动着把观众的眼光引向所要突出的重点。
为了方便你进行设计，PowerPoint中包含了相当多的预定义动作路径。如果想要指定一条动作路径，选中某个对象，然后从菜单中选择“幻灯片放映” “自定义动画”。在“自定义动画”任务窗格中点击“添加效果”按钮。在下拉列表中选择“动作路径”然后再选择一种预定义的动作路径，比如“对角线向右上”或者“对角线向右下”。如果你不喜欢子菜单中列出的六种预置路径，还可以选择“更多动作路径”来打开“添加动作路径”对话框。确保“预览效果”复选框被选中，然后点击不同的路径效果进行预览。当你找到比较满意的方案，就选择它并按“确定”按钮。
PowerPoint也允许你自行设计动作路径。选中某个对象然后从菜单中选择“添加效果” “动作路径” “绘制自定义路径”，然后再从列表中选择一种绘制方式（如自由曲线）。接着用鼠标准确地绘制出移动的路线。
在添加一条动作路径之后，对象旁边也会出现一个数字标记，用来显示其动画顺序（如图2所示）。还会出现一个箭头来指示动作路径的开端和结束（分别用绿色和红色表示）。你还可以在动画列表中选择该对象，然后对“开始”、“路径”和“速度”子菜单中的选项进行调整（在“自定义动画”任务窗格）。 7鼠标动作的控制
鼠标在单击可能触发触发器，也可能因鼠标点击触发动画（未设置触发器的动画），还可能触发幻灯片的切换，所以要注意控制好鼠标单击的后续动作。
在采用触发器的ppt页面中，要注意屏蔽鼠标单击时切换ppt页面的设置（默认情况下是单击切换），以免动作换乱；只有在触发器作为放映的一个单独的特定动作时才不屏蔽鼠标动作。也就是说，鼠标单击的后果可能是触发动画的发作，也可能是触发幻灯片的切换，在动画未触发完毕的情况下要避免因鼠标的动作而切换幻灯片。
关闭单击鼠标换页的功能的方法：
幻灯片放映——幻灯片切换——取消单击鼠标换页——选择全部应用。当然，这种应用也可在指定的某一张或几张页面中应用，根据需要而定。
8图片展示设计技巧
有时候我们需要设计像网站上的动态新闻图片一样的图片展示PPT，点击相应的顺序小图即可浏览大图或无序地选中图片进行浏览，有时候甚至图片切换还可以采用推送的方式动态展现等等。可能的设计方法举例如下：
方法一:采用超级链接中的“动作”
采用超级链接的形式完成，超级链接的关联动作有两个可选项：鼠标滑过，或点击鼠标。此时可以选鼠标滑过，目的是为了增加快速随机的效果。
注意：由于采用鼠标滑过相应小图片而出现大图的方式，所以要屏蔽点击鼠标切换图片的动作，即幻灯片的切换是依据预设的动作设置来展开的，而非根据单击鼠标展开图片动作。
动作是指鼠标单击或滑过所产生的下一步行为，包括幻灯片切换、音乐播放等等，动作与超级链接、与触发器的使用、与幻灯片的切换密切相关。
动作的后果包括：鼠标动作（单击或滑过）后，1）进行各张幻灯片之间的切换；2）在同一张幻灯片内不同动画效果的产生；3）采用触发器动作时，切换到指定的动画。
方法二:采用触发器的方式实现。
9文字动画的设计
（1）PPT字幕动画制作
在清华学习结束后制作学习总结汇报，汇报采用新闻访谈形式，前有片头（高端访谈），结尾有制作人、策划人、参与人等字幕动画，还有结尾音乐。其中在制作字幕动画时显示的情形进行了多次调整不能满足要求，经摸索，最后符合要求，现总结如下：
?在文本框中输入结束字幕文字；
?选中文本框，单击右键，选择自定义动画；
?在选择框图中，点击添加效果：
?选择进入方式中的“字幕式”；
进行调试，如果出现字幕显示不能满足要求的情况，可以通过调整文本框的形式调试显示效果，直到满意为止。
（2）单个文字逐字动作
PPT制作的时候如何让单个文字有动画效果，就是让整行中的几个字动起来？
在自定义动画选项里，选择已添加的效果——右键——效果选项——效果——动画文本——选择按字或词。
（3）打字机效果
设置自定义动画，选择效果：进入→其他效果→温和型→颜色打字机，速度设置为“中速”或“慢速”比较合适，这就OK了！
（4）标题文字跳跃动画
如果能让标题出现时先是一个接一个地从上方下落，落下后每个字符还要上下反弹几次才能最终安静下来，这将是一个非常酷的效果：
先选中欲跳动的标题，在“任务窗格”中单击“动画方案”，在选择列表中选择“弹跳”选项就可以了。建议将文本的字号设置的大一些，这样弹跳效果会好得多。
（5）让字号渐次由小变大
如果我们能够在幻灯片播放过程中让某些文字的字号由小变大，那该是多么令人兴奋，而这并不需要借助Flash或者PhotoShop来帮忙。
步骤1：添加“更改字号”动画
打开相应的幻灯片，选中需要更改字号的对象(当然是文字对象啦)，然后在“自定义动画”窗口中选择“添加效果→强调→其他效果”，打开图4所示窗口，在“基本型”中选中“更改字号”项。 步骤2：设置字号更改的频率
缺省设置下，字号会按照150%的频率进行扩大，也可以选择其他频率，“微小”代表25%的扩大数，“较小”代表50%的扩大数，而“巨大”则可以达到400%的扩大倍数，究竟如何设定，就看你的需要了。 步骤3：设置播放方式
播放方式的设置无非还是声音、触发器动作、速度、是否重复等，这里就不多说了。现在，你可以预览一下字号更改的快感，是否令你倍感新鲜呢？
（6）按照字母或字显示文本动画
可以指定动画，使得文本按照字母或字进行动画：
单击“幻灯片放映”→“自定义动画”，在“任务窗格”中选择想要编辑的动画，单击旁边的箭头，执行下拉菜单中的“效果选项”。如果你想要按字母显示动画，请在“效果”选项卡的“动画文本”列表中，单击“按字母”；如果要按字显示动画，请在“效果”选项卡的“动画文本”列表中，单击“按字/词”；如果要按段落级别或项目符号显示动画，请在“正文文本动画”选项卡的“组合文本”列表中，单击一个选项。完成后单击“确定”即可。
（7）制作滚动文本
在powerpoint中有时因显示文本内容较多就要制作滚动文本。具体制作方法如下：视图－工具栏－控件箱，打开控件工具箱，点击“文字框”选项，插入“文字框”控件，然后在幻灯片编辑区按住鼠标左键拖拉出一个文本框，并根据版面来调整它的位置和大小。接着在“文字框”上右击鼠标，选择快捷菜单中的“属性”命令，弹出“文字框”属性窗口，在属性窗口中对文字框的一些属性进行相关的设置。 设置好后右击“文字框”，选择“文字框对象”中的“编辑”命令，这时就可以进行文字的输入，文本编辑完之后，在文字框外任意处单击鼠标，即可退出编辑状态。一个可以让框内文字也随滚动条拖动而移动的文本框就做好了。
10动画效果的设计思路：化整为零
在这儿我们以圆柱体为例进行演示，其具体操作如下：
1. 打开PowerPoint 2003创建一个新的演示文稿，然后将要展示物体的各个部分插入演示文稿。首先我们在空白的演示文稿中画出这个圆柱体的各个部分，并在演示文稿的右下角做一个按钮，作为触发器使用。如图1所示。
2. 依次设置各个部分的属性。先选中圆柱的侧面这个图形。击右键选择“自定义动画”。如图2所示。在舞台的右边出现了自定义动画的属性对话框。如图3所示。
3. 选择“添加效果→动作路径→向右”。如图4所示。
选择完路径后，我们来看一下界面。这时在属性对话框的下面又出现了一个对话框，我们接着为这个圆柱的侧面进行设置。打开这个对话框，选择“从上一项开始”。如图5所示。
接着再选择“效果选项→计时→触发器→单击下列对象时启动效果”，在它的下拉菜单中选择“舞台上按钮的名字”，点击[确定]按钮即可。如图6所示。
至此，圆柱的侧面这个图形的属性已经设置完毕。至于圆柱的上、下底的设置方法同圆柱的侧面设置方法大致是相同的，需要变化的是上底的路径选择“向上”，下底的路径选择“向下”。
第一章 总则
第一条 目的
为加强和规范以客户赊销为主要内容的信用管理工作，加快应收账款周转速度，控制企业经营风险，提高资金运营效益，特制定本制度。
第二条 信用管理控制环节主要包括：信用资料收集与管理、赊销关系的确立、信用风险评估、信用额度和信用期限核定、客户信用执行监控、应收账款账龄分析、商账追收、责任考核等。
第三条 释义
本制度信用管理范围包括应收账款和发出商品业务。
应收账款是指对外（包括关联方）销售产品、提供劳务或其他原因，应向购进货物、接受劳务或其他单位收取的款项，包括应收销售款和应收票据。
发出商品业务，指已办理出库单，货已发出，但当月未开具正式发票的业务。
第四条 适用范围
本制度适用于国药集团承德药材有限公司。
第二章 管理机制及工作职责
第五条 公司总经理对本单位信用管理制度的建立健全、有效实施和内部控制负责，业务分管领导和财务部经理协助信用管理工作。
公司信用管理工作由公司财务部牵头，经营部门需参与配合工作。
第六条 财务部职责
财务部是公司信用管理的职能部门，基本职责是：
一、信用管理职责
（一）制定、修订公司信用政策；
（二）搜集、整理和分析客户信息，建立客户信用档案；
（三）客户评级及授信管理；
（四）客户信用履行情况监控及分析；
（五）跟踪催收措施的落实和销售回款情况；
（六）协助经营部门，对违约赊销客户采取法律手段追讨账款；
（七）提供信用管理工作的考核建议；
（八）为销售人员及相关部门进行信用管理知识培训等。
二、财务管理职责
（一）为计算客户的基础授信额度提供前期的交易情况及回款记录；
（二）负责公司整体应收账款的登记、核实与统计；
（三）每月编制应收账款账龄分析表，并提供给信用管理人员；
（四）定期出具客户应收账款对账单，通过业务人员与客户核对。
第七条 经营部门职责
（一）收集客户基础资料，填制、归档《客户资信档案申请表》（附表1）；
（二）提出赊销客户信用申请，填制《客户信用额度/信用期限核定表》（附表2）；
（三）定期更新客户信息资料，必要时申请修订客户信用政策；
（四）定期与客户核对应收账款并负责催收，将应收账款差异和客户经营变更情况及时提供给信用管理人员，对其他异常情况及时告知有关人员。
第三章 管理规定
第八条 信用预算管理
针对不同客户类型、不同经营业态，在信用评估标准基础上，结合公司经营预算和财务预算相关指标，实行信用风险总体额度管控。
每年年初，财务部结合预算指标，会同经营部门共同商定各经营部门本年度总体信用额度，并对非营利性医疗机构和其他赊销客户分别确定信用额度总额，作为本年度信用政策核定和调整的参考基础。
第九条 赊销客户分类
赊销客户依据客户类型分为医疗客户、商业客户、工业客户、零售客户、其他客户；
如有赊销客户出现类别交叉认定的情况，需与实际业务经营情况结合确定客户分类及对应客户授信政策。
第十条 信用期限管理
信用期限，也称信用天数，是指公司给予客户的最长赊销期限。
赊销客户信用期限依据客户类型和实际经营情况，结合客户所属业态特点及公司下达经营部门的相关预算指标，综合评定客户信用情况，确定客户的信用期限。
第十一条 信用额度管理
信用额度，也称授信额度，是公司给予客户的最高赊销限额。
（一）授予客户的信用额度总额应依据公司下达的应收账款周转天数、销售收入、应收账款余额等的预算指标和具体情况确定。
（二）对商业客户信用额度的控制应严格参考客户的注册资本、经营规模、协议执行情况及经营风险等情况制定。
（三）首次发生业务的客户（非营利性医院除外），建议采取款到发货形式。如需授予客户信用额度，需压批（一批次）回款，且首次发货额度不得大于50万元。
对于首次发货需大于50万元的销售业务，需经营部门在《客户信用额度/信用期限核定表》（附表2）备注中重点说明原因，通过财务部经理、总经理审批后，方可执行。
第十二条 公司信用管理涵盖发出商品的跟踪管理
发出商品发生之日起90天内应开具正式销售发票。对于超过90天期限仍未开具正式发票的发出商品销售业务，由经营部门提交《发出商品未按时开具发票说明表》（附表5）审核申请，说明未开具正式发票的原因及预计开具发票时间，并由财务部审核风险，如已超过客户信用期限，依据超信用审批流程处理。
第四章 管理流程
第十三条 客户信用档案
收集客户信用资料进行客户管理是进行信用管理的工作基础。客户信用资料档案由三部分组成——客户基础资料、客户授信资料和客户财务资料。客户信用资料档案必须及时更新，实行动态管理。
（一）客户基础资料的收集和建档
经营部门销售人员负责收集销售客户的基础资料，并提交给财务部。客户基础资料包括客户名称、地址、电话、邮编、隶属关系、法人代表、税号、开户行、账号、证照情况、所有制性质、注册资本、成立时间、付款方式等。
（二）客户授信资料的收集和建档
财务部负责收集和管理客户的授信资料，客户授信资料包括客户信用额度、信用期限的申请和批准文件。
经营部门销售人员负责提交销售客户的授信资料申请。
（三）客户财务资料的收集和建档
财务部应收账款管理人员负责每月账务处理客户的销售金额、回款情况，并提供应收账款账龄、预收账款、发出商品等数据。
财务部负责对超期应收账款表单和相关文件资料进行分类归集。
第十四条 客户信用核定
经营部门申请授信的客户，必须经过公司首营客户合法资格审核。
经营部门应据实填写《客户资信档案表》（附表1）和《客户信用额度/信用期限核定表》（附表2）全部信息，经部门经理、分管领导审核，财务部人员依据公司客户赊销信用标准，结合公司整体信用额度指标、客户资质具体情况和销售客户外部资料等，审核信用额度及信用期限，报送总经理审批。
未经信用核定的客户，不允许发生赊销业务。
第十五条 客户信用调整
信用管理实行动态管理，客户的信用额度、信用期限需根据实际销售、货款回笼情况和客户的最近财务资料定期进行回顾，每年至少集中调整一次。
经营部门可根据客户实际经营情况，随时申请调整赊销客户信用政策，但应在赊销客户未出现超过信用的情况之前提出。经营部门据实填写《客户信用额度/信用期限调整表》（附表4），经部门经理和分管领导审批，财务部结合评级结果及客户实际情况审核，经总经理审批后，方可调整执行。
当客户出现异常应收账款、严重拖欠货款等情况，则需随时调整信用额度、信用期限。
第十六条 客户超信用审批
赊销客户在信用额度和信用期限内可以销售，对超过信用额度或信用期限且未办理超信用审批手续的客户，经营部门要控制或停止发货。
需申请客户超信用额度/信用期限审批的，由经营部门填写《客户超信用额度/信用期限审批表》（附表3），阐明超限原因，经部门经理和分管领导审批，财务部根据该客户以往回款周期及信用政策相关规定，审核超信用理由，经总经理审批通过后，针对超信用部分给予临时信用政策，由信用管理人员在业务系统中对该客户解锁，方可继续销售。
业务人员对所负责的赊销客户应逐笔跟踪回款，对接近回款期限的销售单据，应尽快催收，避免出现超信用情况。
如由于特殊原因对客户拖欠货款未及时跟踪，在业务系统中开具销售小票当日出现超信用情况，将依据超信用审批流程执行，对于审批中涉及的相关领导无法审批的情况，财务部认可电话请示确认方式，审批通过后方可继续销售。
受药材业务经营市场性质影响，对于药材销售中存在的验收时间较长的问题，给予三个月缓冲考核期，销售出库未开具销售发票的单据，三个月内不考核信用期限。经营部门应尽量缩短药材验收时间，避免产生应收风险。
在药材业务总额控制范围内，一批次发货额度较大，且在回款周期内需多次发货的情况，需提前提交《客户超信用额度/信用期限审批表》（附表3），在备注中说明特殊处理原因，并取得业务分管领导和总经理审批通过，方可执行。
第五章 风险控制
第十七条 信用执行监控
（一）信用日常监控
财务部根据客户的信用额度和信用期限，实时监控授信客户的合同签订和发货，对于超过信用额度或信用期限的客户进行分析，通知业务人员；对违规行为及时提醒，必要时报告相关领导。
经营部门和财务部应设信用监控职能或专人负责客户的信用管理工作，于每月末就应收款项余额进行对账，并对应收账款的具体情况进行分析。
对近信用期限或信用额度的用户，由经营部门依据账龄分析表预计超信用情况，及时通知收款责任人采取有效措施进行催收，降低回款风险。
（二）信用定期监控
财务部应牵头组织各经营部门召开应收账款清收会议，对逾期应收账款逐客户落实清收措施和回收时间。
财务部每月月初出具上月赊销客户信用执行情况表，供经营部门及时了解客户回款情况，关注并跟踪异常回款，及时处理。每季度发布公司赊销客户信用执行情况及分析报告，对上一季度客户销售回款情况、信用额度执行情况、超信用期限情况等进行分析，供经营部门全面掌握客户经营情况，并上报公司相关领导。
财务部应根据客户销售量大小及回款情况等因素，有针对性地选择部分重点客户每半年填制往来询证函，交由经营部门发往客户进行函证，并负责限期催收回函。如有不符，财务部配合经营部门查明原因，及时处理。
经营部门每月应与赊销客户核对应收账款余额，如发生应收账款余额不符应及时查明原因，并通知财务部，连同有关部门及时处理差异。
第十八条 风险预警
经营部门应及时收集客户信息，向财务部快速反馈，并与财务部共同对客户实行跟踪管理，识别风险客户。如果出现不利因素，应立即开展调查，采取相应的防范措施，防止不良后果的出现。
风险客户定义：
公司内部收集到的信息反映：共有客户同时出现拖欠状况；无正常理由突然大量要货；客户应收账款严重超期，货款回笼不正常等。
公司外部收集到的信息反映：客户管理层重要岗位的领导者或员工集中离职；客户持续或集中大批量解雇员工；外部负面报道或客户内部的业务人员对客户的负面评价增多；与客户企业往来的最重要客户产生重大诉讼或法律纠纷；客户的合伙人或股东之间产生极大的矛盾或争议；客户的主要经营者出现负面信息（如经济或健康出现较大问题）等。
第十九条 合同风险控制
经营部门对客户的信用管理要求应在合同中体现，根据客户信用状况，拟订合同条款，合理确定销售价格、回款期限、回款奖惩和支付方式；发货时，应尽快取得客户确认，采用送货销售的业务应取得客户签收的收货回执，并妥善保管，必要时作为催收货款或法律诉讼依据。
第二十条 人员交接风险控制
出现销售人员调离情况时，销售人员应对客户信息、应收账款对账情况、已销售药品客户库存情况等信息全面交接，经营部门需及时书面通知财务部和财务部调整催收责任人，并将新销售人员对应客户情况提供财务部更新系统信息。
销售人员离职需首先填制《销售人员离职交接表》（附表6），供经营部门归档备查，然后依据人力资源部相关制度及《员工离职交接单》内容办理其他离职手续。
销售人员离职交接内容：
（一）销售人员离职时，除要配合接任者熟悉、开展工作外，必须将其经管客户联系资料、应收账款、已销售品种客户库存情况与接任者交接清楚，签署《销售人员离职交接表》（附表6），方可办理其他离职手续。《销售人员离职交接表》（附表6）由交接双方、部门经理、分管领导和财务人员参与确认。
（二）经营部门经理会同离职业务人员和接手业务人员拜访客户，将应收账款（含发出商品）确认函和更换业务人员的通知交予客户，及时更新收账信息。如通过对账发现客户应付我公司金额与我公司应收金额不符，或由于单据问题等原因造成应收款不能核销等情况时，离职人员、接手人和部门经理应会同财务人员核查原因，明确差异原因后，需确认差异解决办法及责任人，并书面报告业务分管领导，经分管领导和财务部复核确认。
（三）经营部门经理提交客户和业务人员对应关系调整情况，包含客户名称、原业务人员名称及所属部门、现业务人员名称及所属部门，书面通知财务部调整客户人员对应关系，同时通知财务部根据对应管理调整情况及时调整应收账款责任人员。
（四）离职人员将所负责客户的应收账款确认函全部收回，并出具已销售品种客户库存明细后，离职人员填制、签署《销售人员离职交接表》（附表6），经财务部复核，接收业务人员签字确认，经部门经理监交，分管领导签字，《销售人员离职交接表》和所附单据一式三份，离职人和接手人各一份，另一份经营部门归档备查。
第二十一条 远期应收账款控制
（一）对延迟付款的客户，财务部应对可能导致客户违约的各种因素进行调查分析，应视情节轻重给予信用等级的降级处理；对恶意拖欠货款的客户授信额度调整至零，对其采用即时清结的方式或列入黑名单，必要时委托第三方追款或运用法律手段讨回欠款。
（二）对于销售量下降的客户和回款期延长的客户，经营部门应及时缩紧信用政策，以免过多占用本部门资金额度。
（三）对于确实无法收回的款项，经营部门应提供书面报告，按规定程序报公司领导审批，财务部做相应账务处理后，继续保留追索权，并视具体情况，追究有关人员的责任。
（四）经营部门连同财务部对于拖欠时间较长的应收账款（包括发出商品），应取得书面催收函证，并保存记录，避免超出诉讼时效期限；对难以催收的账款，应及时连同法务管理部门采取法律手段解决，减少经济损失。
第六章 责任考核
第二十二条 实行销售收款责任制。经营部门经理对货款催收有管理责任，销售人员为货款催收的直接责任人。
第二十三条 应收账款相关考核依据公司各经营部门绩效考核办法执行；经营部门、财务部的工作流程时限及收集、填写客户信息的准确性及完整性纳入绩效考核体系。
第七章 附则
第二十四条 本制度由公司财务部负责解释。
第二十五条 本制度自发布之日起执行。
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